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加藤さん・29歳・会社員（副業ライター）
副業でライティングを始めて月5万円稼げるようになったんだけど、確定申告って必要なの？青色？白色？ 何もわからなくて怖い……。
林さん・34歳・フリーランスデザイナー
個人事業主になったはいいけど、帳簿のつけ方がわからなくて放置してしまってる。確定申告、今年こそちゃんとやらなきゃと思っているけど……。
中島さん・38歳・メルカリ副業
メルカリで中古品を売っているけど、いくら以上で申告が必要なのかさっぱりわからない。申告漏れで追徴課税になったら怖いんだけど……。
📊 この記事でわかること
確定申告とは、1月1日〜12月31日の1年間の収入と支出を集計し、所得税を計算して国に申告・納税する手続きです。会社員の場合は会社が年末調整をやってくれるので、通常は自分でやる必要はありません。しかし副業収入がある場合や個人事業主として独立した場合は、自分で行う必要があります。
会社員として給与収入がある方が副業をしている場合、副業の所得（収入から必要経費を引いた金額）が年間20万円を超えると確定申告が必要です。
メルカリで50万円売り上げたとしても、仕入れ値・送料・梱包費などの経費を引いた「利益（所得）」が20万円未満なら申告は不要です。ウェブライティングなら、仕事に使ったパソコン代・書籍代・通信費なども経費として引けます。収入だけで判断せず、きちんと経費を計算することが大切です。
個人事業主として開業届を出している方は、所得が基礎控除（48万円）を超えると原則として毎年確定申告が必要です。
| ケース | 申告 | 補足 |
|---|---|---|
| 会社員で副業の所得が年20万円以下 | ✅ 不要 | 住民税申告は別途必要な場合あり |
| メルカリで生活用品を売っただけ | ✅ 不要 | 生活用品の譲渡は原則非課税 |
| 副業がすべて給与所得（アルバイト等） | △ 要確認 | 合計額や雇用先の数による |
| 副業所得が年20万円超 | ⚠️ 必要 | 申告しないと無申告加算税のリスク |
| 個人事業主で所得が基礎控除超 | ⚠️ 必要 | 赤字でも申告することで翌年繰越が可能 |
副業のライティング収入が年間25万円ほどありましたが、「会社にバレたくないし、少額だから大丈夫」と3年間申告しませんでした。ところがある日、税務署から「お尋ね」の封書が届き、3年分の税金＋無申告加算税＋延滞税を合わせて40万円近い請求が来てしまいました。「最初にちゃんと申告しておけばよかった」と後悔されていました。
確定申告には「青色申告」と「白色申告」の2種類があります。副業・個人事業主の方が知っておくべき基本をざっくり紹介します。
帳簿の記録方法が比較的シンプルで、事前の届出なしに申告できます。ただし、青色申告のような大きな控除はありません。
✅ 帳簿が比較的シンプル
✅ 事前届出不要
⚠️ 節税効果は小さい
事前に「青色申告承認申請書」を税務署に提出する必要がありますが、最大65万円の特別控除（複式簿記の場合）が受けられます。
✅ 節税効果が高い
✅ 赤字の繰越控除ができる
⚠️ 事前申請が必要
⚠️ 65万円控除は複式簿記が必要
Taxnapは白色申告・青色申告（簡易帳簿・10万円控除）の両方に対応しています。青色申告の最大控除（65万円・複式簿記）には現在対応していないため、65万円控除を狙う方は他のツールを検討する必要があります。副業始めたての方・小規模な個人事業主の方であれば、Taxnapの対応範囲で十分なケースがほとんどです。
フリーランスとして独立して3ヶ月後に「青色申告なら最大65万円控除できる」と知ったBさん。すぐに申請しようとしたところ、開業後2ヶ月以内という期限をすでに過ぎていました。その年は泣く泣く白色申告になり、控除を受けられず数万円の節税機会を逃す結果に。「最初に誰かに教えてほしかった」とおっしゃっていました。
Taxnap（タックスナップ）は、副業・フリーランス・個人事業主向けの確定申告アプリです。「ほぼ丸投げ・スマホで完結する確定申告アプリ」をキャッチコピーに、会計知識がなくてもスマホだけで帳簿作成〜申告書提出まで完結できる点が最大の特徴です。2025年3月にはApp Store税務申告アプリ部門で1位を獲得しています。
副業収入が30万円を超えたため、知人に勧められた弥生会計を導入したCさん。設定画面の複雑さに戸惑い、仕訳の概念も理解できないまま1ヶ月でアプリを開かなくなりました。気づけば確定申告の2月——手元には1年分の領収書の束のみ。税理士に丸投げして3万円の費用がかかり、「最初からシンプルなアプリにすればよかった」と後悔されていました。
※2026年6月時点の料金。最新情報は公式サイトでご確認ください。2週間の無料トライアルあり。
※Web経由での登録が最もお得です（年払い月980円〜）
ここからは、Taxnapを使い始めてから日々の帳簿をつけるまでの流れを、具体的なステップで解説します。「ただスワイプするだけ」という説明だけでは不安な方のために、各ステップの中身をしっかりお伝えします。
App Store（iPhone）またはGoogle Play（Android）からTaxnapをダウンロード。メールアドレス、またはGoogleアカウント・Apple IDで会員登録します。
Taxnapは「Moneytree」というアカウントアグリゲーションサービスを通じて金融機関に接続します。まずMoneytreeのアカウントを作成（無料）し、仕事で使っている銀行口座・クレジットカード・PayPayなどを登録します。
対応金融機関は約2,500種類以上。主要な銀行・クレカはほぼカバーされています。
連携した口座・カードの取引明細がアプリにカード形式で表示されます。表示された取引を見て——
これだけで仕分けは完了します。勘定科目（交通費・通信費・消耗品費など）はAIが自動で提案してくれます。内容が違う場合は手動で変更も可能です。
現金払いの場合はカード連携だけでは記録されません。その場合は、レシートをカメラで撮影するとOCR機能が日付・金額・店名を自動読み取りしてくれます。仕分けは同じくスワイプで行います。
ふるさと納税をした場合は、アプリ内の専用フォームから「寄付先の自治体名」「寄付金額」「寄付日」を入力します。確定申告書の作成時に自動で反映されるため、ワンストップ特例制度を使わずに確定申告で申告する際に対応できます。
「忙しいから確定申告の直前にまとめてやればいい」と思っていたDさん。3月13日に1年分の取引をまとめて仕分けしようとしたところ、件数が500件超えで途中で手が止まりました。「もう間に合わない…」とパニックになり、期限ギリギリで雑な申告書を提出。後から経費の計上漏れが判明し、払い過ぎた税金を還付申告で取り戻す羽目になりました。
日々の仕分けを続けたら、いよいよ確定申告書の作成・提出です。Taxnapを使った場合の確定申告の流れを、詳しくお伝えします。
毎月の取引をスワイプで仕分けしながら帳簿を積み上げていきます。年間を通じて少しずつ進めることで、確定申告直前に慌てる必要がなくなります。仕訳帳・総勘定元帳・現金出納帳は自動で生成されます。
売上（請求書・入金）もアプリ内で記録します。売上は「収入として追加」から手動入力するか、請求書作成機能を使って管理します。
前年の取引がすべて記録されているか確認します。未仕分けの取引が残っていないか、金額に誤りがないかをチェックします。Taxnapのダッシュボードで「未処理の取引」をまとめて確認できます。
勘定科目の修正や取引の追加もこの時期に行います。レシートを保管していれば、この時期にまとめて撮影・追加することも可能です。
帳簿の確認が終わったら、「確定申告書を作成」を選択します。氏名・住所・マイナンバー・扶養家族などの基本情報を入力すると、Taxnapが確定申告書B・青色申告決算書（または白色の収支内訳書）を自動生成します。
ふるさと納税や医療費控除がある場合は、この画面で追加情報を入力します。生命保険料控除・小規模企業共済掛金控除なども入力欄があります。
自動生成された申告書の内容を確認します。所得金額・控除額・納付税額（または還付額）が表示されます。不明な点はTaxnapのLINEサポートに問い合わせることができます（3営業日以内に回答）。
「この経費は本当に計上できるのか？」などの疑問は、この段階で解消しておきましょう。安心プランを利用している場合は、税理士監修のチェックが入ります。
申告書が完成したら、スマホから直接e-Taxで提出します。必要なのはマイナンバーカードとスマホのNFC機能です。スマホの背面にマイナンバーカードを当てると本人確認が完了し、そのまま税務署への申告データ送信が完了します。
税務署に行く必要も、印刷する必要もありません。提出完了の受信通知がアプリ内で確認できます。
所得税の納付が必要な場合は、3月15日までに納税します。コンビニ払い・口座振替・クレジットカード払いなど複数の方法があります。還付がある場合（源泉徴収が多すぎた場合など）は、通常申告から1〜2ヶ月以内に指定口座に振り込まれます。
「申告書を出せばいいだけ」と軽く考えていたEさん。3月14日に申告書を完成させたところ、所得税の納税額が40万円と表示されて顔が真っ青に。銀行口座にはそのお金がなく、翌日の期限に間に合わせるため家族に借金するハメになりました。「年間を通じて税額を把握していれば積み立てておけた」と話されていました。
※まず2週間無料でお試しください
副業で稼ぎ始めた喜びと、確定申告という壁が同時にやってくる——そのギャップに戸惑う方はとても多いです。でも、仕組みを知れば確定申告はそれほど怖いものではありません。
Taxnapは「帳簿って何？」という方が、1年かけて少しずつ仕分けを積み上げ、最終的にスマホだけで確定申告書を提出できるように設計されています。「簡単」というより、「初心者が挫折しないように設計されている」ことが最大の価値です。
📣 「確定申告、今年こそちゃんとやらなきゃ」と思っているなら、今がそのタイミングです。まずはTaxnapをインストールして、口座を1つ連携してみてください。最初の一歩を踏み出したあなたを、編集部は応援しています。
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