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Taxnap（タックスナップ）とは？副業・個人事業主の確定申告をスマホで完結する仕組みを丁寧に解説【2026年版】
「メルカリで稼いだお金、確定申告って必要なの？」
「ウェブライティングの副業が月数万円になってきた。税金ってどうすればいい？」
「個人事業主になったはいいけど、確定申告のやり方がまったくわからない……」
こういった悩みを持つ方は、実はとても多いです。副業が軌道に乗り始めた瞬間に「確定申告」という壁が現れ、何から始めればいいか分からずに不安になる——そのお気持ち、よくわかります。この記事では、確定申告の基本から、スマホだけで完結できる「Taxnap（タックスナップ）」の具体的な使い方と申告の流れまで、丁寧に解説します。
- 副業でいくらから確定申告が必要なのかがわかる
- 青色申告・白色申告の違いと、自分に合った選択肢がわかる
- Taxnapとはどんなアプリで、安全に使えるのかがわかる
- 口座連携から仕分け・確定申告書提出までの具体的な手順がわかる
- 「確定申告が怖い」という不安がなくなり、今日から行動できるようになる
📋 そもそも確定申告とは？いくらから必要？
確定申告とは、1月1日〜12月31日の1年間の収入と支出を集計し、所得税を計算して国に申告・納税する手続きです。会社員の場合は会社が年末調整をやってくれるので、通常は自分でやる必要はありません。しかし副業収入がある場合や個人事業主として独立した場合は、自分で行う必要があります。
副業の場合：年間20万円超が目安
会社員として給与収入がある方が副業をしている場合、副業の所得（収入から必要経費を引いた金額）が年間20万円を超えると確定申告が必要です。
メルカリで50万円売り上げたとしても、仕入れ値・送料・梱包費などの経費を引いた「利益（所得）」が20万円未満なら申告は不要です。ウェブライティングなら、仕事に使ったパソコン代・書籍代・通信費なども経費として引けます。収入だけで判断せず、きちんと経費を計算することが大切です。
個人事業主の場合：基本的に毎年必要
個人事業主として開業届を出している方は、所得が基礎控除（48万円）を超えると原則として毎年確定申告が必要です。
確定申告が不要なケース
| ケース | 申告 | 補足 |
|---|---|---|
| 会社員で副業の所得が年20万円以下 | ✅ 不要 | 住民税申告は別途必要な場合あり |
| メルカリで生活用品を売っただけ | ✅ 不要 | 生活用品の譲渡は原則非課税 |
| 副業がすべて給与所得（アルバイト等） | △ 要確認 | 合計額や雇用先の数による |
| 副業所得が年20万円超 | ⚠️ 必要 | 申告しないと無申告加算税のリスク |
| 個人事業主で所得が基礎控除超 | ⚠️ 必要 | 赤字でも申告することで翌年繰越が可能 |
📝 青色申告と白色申告、どっちがいいの？
確定申告には「青色申告」と「白色申告」の2種類があります。副業・個人事業主の方が知っておくべき基本をざっくり紹介します。
⬜ 白色申告
帳簿の記録方法が比較的シンプルで、事前の届出なしに申告できます。ただし、青色申告のような大きな控除はありません。
✅ 帳簿が比較的シンプル
✅ 事前届出不要
⚠️ 節税効果は小さい
🔵 青色申告
事前に「青色申告承認申請書」を税務署に提出する必要がありますが、最大65万円の特別控除（複式簿記の場合）が受けられます。
簡易帳簿なら10万円控除
✅ 節税効果が高い
✅ 赤字の繰越控除ができる
⚠️ 事前申請が必要
⚠️ 65万円控除は複式簿記が必要
Taxnapは白色申告・青色申告（簡易帳簿・10万円控除）の両方に対応しています。青色申告の最大控除（65万円・複式簿記）には現在対応していないため、65万円控除を狙う方は他のツールを検討する必要があります。副業始めたての方・小規模な個人事業主の方であれば、Taxnapの対応範囲で十分なケースがほとんどです。
📱 Taxnap（タックスナップ）とはどんなアプリ？
Taxnap（タックスナップ）は、副業・フリーランス・個人事業主向けの確定申告アプリです。「ほぼ丸投げ・スマホで完結する確定申告アプリ」をキャッチコピーに、会計知識がなくてもスマホだけで帳簿作成〜申告書提出まで完結できる点が最大の特徴です。2025年3月にはApp Store税務申告アプリ部門で1位を獲得しています。
運営会社について
（旧：株式会社TxTo）
（2025年3月時点）
✅ 安全性について
- 金融機関連携は閲覧専用：連携した銀行・カードの取引履歴を「見るだけ」です。Taxnapから出金・振込などの操作は一切できません。
- Moneytreeを通じた安全な連携：金融機関との連携には、三菱UFJ銀行なども出資する金融データサービス「Moneytree」を活用。Moneytreeは金融庁認定の電子決済等代行業者であり、高いセキュリティ基準を満たしています。
- 安心プランでは税務調査補償あり：有料の「安心プラン」では、税務調査で問題なしと診断されたにもかかわらず追徴課税が発生した場合に、利用料が全額返金される補償制度があります。
- 2022年設立の新しい会社：弥生会計・freeeほどの歴史はありませんが、急成長中のスタートアップ企業として注目を集めています。
Taxnapの主な機能
- スワイプ仕分け：「右スワイプ＝経費」「左スワイプ＝プライベート」で直感的に仕分け
- AI自動仕分け：同じ取引先への支払いを学習し、次回から自動で勘定科目を提案
- レシートOCR読み込み：レシートをカメラで撮影するだけで日付・金額・店名を自動入力
- 白色・青色申告（簡易帳簿）対応：確定申告書類を自動生成
- e-Tax対応：マイナンバーカードを使ってスマホから直接申告書を提出
- ふるさと納税対応：ふるさと納税の寄付金額を登録・申告書に反映
- 請求書・見積書作成：売上管理も同じアプリ内で完結
⚠️ デメリット・注意点（正直に）
- パソコン非対応：現在はスマホアプリのみ。PCからの操作には対応していません。
- 青色申告65万円控除には非対応：複式簿記による65万円特別控除を狙う方には不向きです。
- 不動産所得・分離課税には現在非対応：株式譲渡所得や不動産収入がある方は対応外です（今後対応予定）。
- 売掛金管理機能がない：請求書を発行しても売上として自動記帳されないため、入金確認は手動で行う必要があります。
- 2022年設立の比較的新しい会社：弥生会計（30年以上の歴史）などと比べると実績・サポート面での信頼積み上げはこれからです。
- Moneytreeの登録が別途必要：金融機関連携にはMoneytreeアカウント（無料）が必要です。
💰 料金プラン
✅ AI自動仕分け
✅ レシートOCR
✅ 白色・青色（簡易）申告
✅ e-Tax提出
✅ 2週間無料トライアルあり
✅ 丸投げ仕分け（税理士監修）
✅ 税務調査リスク診断
✅ 追徴課税時の利用料返金補償
※2026年4月時点の料金。最新情報は公式サイトでご確認ください。2週間の無料トライアルあり。
※Web経由での登録が最もお得です（年払い月980円〜）
🔧 Taxnapの基本的な使い方：口座連携から仕分けまで
ここからは、Taxnapを使い始めてから日々の帳簿をつけるまでの流れを、具体的なステップで解説します。「ただスワイプするだけ」という説明だけでは不安な方のために、各ステップの中身をしっかりお伝えします。
-
アプリをインストール・アカウントを作成する
App Store（iPhone）またはGoogle Play（Android）からTaxnapをダウンロード。メールアドレス、またはGoogleアカウント・Apple IDで会員登録します。
📌 基本情報として「事業の種類」「申告方法（白色・青色）」「事業開始年」などを初回に設定します。ここで自分に合った申告タイプを選ぶことが重要です。 -
Moneytreeに登録して金融機関を連携する
Taxnapは「Moneytree」というアカウントアグリゲーションサービスを通じて金融機関に接続します。まずMoneytreeのアカウントを作成（無料）し、仕事で使っている銀行口座・クレジットカード・PayPayなどを登録します。
対応金融機関は約2,500種類以上。主要な銀行・クレカはほぼカバーされています。
📌 プライベートと仕事を同じ口座・カードで使っている場合も問題ありません。次のステップで一件ずつ「仕事かプライベートか」を仕分けます。まずは主要な口座を1〜2件連携することから始めましょう。 -
取引を「仕事」か「プライベート」かに仕分ける
連携した口座・カードの取引明細がアプリにカード形式で表示されます。表示された取引を見て——
- 右スワイプ：仕事の経費（ビジネス）
- 左スワイプ：プライベートの支出
これだけで仕分けは完了します。勘定科目（交通費・通信費・消耗品費など）はAIが自動で提案してくれます。内容が違う場合は手動で変更も可能です。
📌 同じ取引先への支払い（例：毎月のAdobeサブスク）を一度「通信費」に仕分けると、次回から自動的に「通信費」に分類されます。使えば使うほど手間が減る仕組みです。 -
レシートや領収書を撮影して手動取引を追加する
現金払いの場合はカード連携だけでは記録されません。その場合は、レシートをカメラで撮影するとOCR機能が日付・金額・店名を自動読み取りしてくれます。仕分けは同じくスワイプで行います。
📌 現金払いをなるべく減らしてカード・電子マネー払いに統一すると、手動入力の手間が大幅に減ります。管理の精度も上がるので、これを機にキャッシュレス化を検討してみてください。 -
ふるさと納税を登録する
ふるさと納税をした場合は、アプリ内の専用フォームから「寄付先の自治体名」「寄付金額」「寄付日」を入力します。確定申告書の作成時に自動で反映されるため、ワンストップ特例制度を使わずに確定申告で申告する際に対応できます。
📌 ふるさと納税の「ワンストップ特例制度」を使う場合は確定申告は不要ですが、もともと確定申告をする方（副業・個人事業主）は確定申告で申告する方が確実です。Taxnapはこの場合の処理に対応しています。
📊 確定申告までの流れ：帳簿記録から申告書提出まで
日々の仕分けを続けたら、いよいよ確定申告書の作成・提出です。Taxnapを使った場合の確定申告の流れを、詳しくお伝えします。
日々の仕分けを続ける（通年）
毎月の取引をスワイプで仕分けしながら帳簿を積み上げていきます。年間を通じて少しずつ進めることで、確定申告直前に慌てる必要がなくなります。仕訳帳・総勘定元帳・現金出納帳は自動で生成されます。
売上（請求書・入金）もアプリ内で記録します。売上は「収入として追加」から手動入力するか、請求書作成機能を使って管理します。
年間の帳簿を確認・修正する
前年の取引がすべて記録されているか確認します。未仕分けの取引が残っていないか、金額に誤りがないかをチェックします。Taxnapのダッシュボードで「未処理の取引」をまとめて確認できます。
勘定科目の修正や取引の追加もこの時期に行います。レシートを保管していれば、この時期にまとめて撮影・追加することも可能です。
確定申告書類を自動生成する
帳簿の確認が終わったら、「確定申告書を作成」を選択します。氏名・住所・マイナンバー・扶養家族などの基本情報を入力すると、Taxnapが確定申告書B・青色申告決算書（または白色の収支内訳書）を自動生成します。
ふるさと納税や医療費控除がある場合は、この画面で追加情報を入力します。生命保険料控除・小規模企業共済掛金控除なども入力欄があります。
申告内容を確認・税額を確認する
自動生成された申告書の内容を確認します。所得金額・控除額・納付税額（または還付額）が表示されます。不明な点はTaxnapのLINEサポートに問い合わせることができます（3営業日以内に回答）。
「この経費は本当に計上できるのか？」などの疑問は、この段階で解消しておきましょう。安心プランを利用している場合は、税理士監修のチェックが入ります。
e-Taxでスマホから提出する
申告書が完成したら、スマホから直接e-Taxで提出します。必要なのはマイナンバーカードとスマホのNFC機能です。スマホの背面にマイナンバーカードを当てると本人確認が完了し、そのまま税務署への申告データ送信が完了します。
税務署に行く必要も、印刷する必要もありません。提出完了の受信通知がアプリ内で確認できます。
納税または還付を受ける
所得税の納付が必要な場合は、3月15日までに納税します。コンビニ払い・口座振替・クレジットカード払いなど複数の方法があります。還付がある場合（源泉徴収が多すぎた場合など）は、通常申告から1〜2ヶ月以内に指定口座に振り込まれます。
※まず2週間無料でお試しください
📝 編集部まとめ
「確定申告が怖い」は、知らないから。知れば動ける。
副業で稼ぎ始めた喜びと、確定申告という壁が同時にやってくる——そのギャップに戸惑う方はとても多いです。でも、仕組みを知れば確定申告はそれほど怖いものではありません。
Taxnapは「帳簿って何？」という方が、1年かけて少しずつ仕分けを積み上げ、最終的にスマホだけで確定申告書を提出できるように設計されています。「簡単」というより、「初心者が挫折しないように設計されている」ことが最大の価値です。
- 📌 副業で年20万円以上の所得 → 確定申告が必要と理解できた
- 📌 青色申告（簡易帳簿・10万円控除）か白色申告 → Taxnapで対応できる
- 📌 口座連携 → スワイプ仕分け → 申告書自動生成 → e-Tax提出の流れがわかった
- 📌 ふるさと納税・レシートOCRにも対応し、使い勝手が広い
- 📌 2週間無料トライアルで気軽に試せる
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